PI Budget App è il programma pensato per pianificare il proprio bilancio familiare e personale, in modo intelligente ed efficace, per la sua semplicità e versatilità è adatto anche ad imprese individuali e piccole aziende.

Gestione entrate uscite: excel e PI Budget App

Questa soluzione semplice e intuitiva per gestire il proprio budget è fatta su un foglio di calcolo con macro, adatto per Excel versione 2010 o superiore.

Quando si apre il foglio di lavoro, PIBudget aggiunge una propria scheda alla barra multifunzione, in modo da avere tutti i comandi nello stesso posto e un aspetto simile a quello cui si è abituati lavorando normalmente nel foglio elettronico.

Caratteristiche principali:

• Voci di spesa e sottocategorie personalizzabili
• Foglio per le previsioni di spesa mensili sulle singole sottocategorie;
• Registrazione delle spese;
• Scadenzario;
• Consuntivi automatici in base alla registrazione delle spese, con raffronto sul budget;

Per quanto riguarda la gestione entrate uscite Excel offre tutte le funzionalità di base, PIBudget aggiunge la struttura e un flusso di lavoro adatti a velocizzare le cose evitando errori.

Interfaccia

L’interfaccia di PI Budget App, facile e caratterizzata da una forte usabilità, è composta di quattro menù:

• Impostazioni,
• Budget,
• Consuntivi,
• Scadenzario e spese,

Questa breve presentazione fa vedere i comandi principali e com’è organizzato il programma:

Come si lavora

Il flusso di lavoro ripercorre le fasi logiche della pianificazione finanziaria:

• Decidere “dove” si spenderanno i soldi impostando le categorie di spesa;
• Decidere “quanto” e “quando” assegnando un budget mensile;
• Annotare le scadenze per tenerle sotto controllo e non dimenticarsene;
• Registrare quello che si è effettivamente speso;
• Confrontare quello che si sta realmente spendendo con le previsioni e prendere i provvedimenti necessari;

Questa presentazione riassume in breve come amalgamare la  gestione entrate uscite, Excel e PIBudget:

Il primo passo da fare è l’impostazione di alcuni valori nel primo menù, intitolato, appunto, Imposta. Qui, troverete 15 capitoli di budget, ognuno formato da un massimo di 10 voci, per un totale di 150 voci. I titoli delle macrocategorie di entrata e uscita, nonché le relative voci, possono essere modificati. In caso non ci fosse bisogno di modificare questi titoli, l’utente dovrà solo impostare l’intestazione, scrivendo il proprio nome o quello della famiglia, e l’anno di riferimento.

A questo punto, si può passare al menù Budget, inserendo i valori di entrate e uscite previsti; per ogni voce, occorre inserire il budget mensile che si intende investire o la quota di denaro che si prevede di guadagnare. Una volta inseriti questi valori di previsione, il programma provvederà in automatico a calcolare il totale annuo e la media mensile per ogni voce di spesa compilata. Grazie alla funzionalità che calcola la media mensile, è possibile, in caso si pianifichino delle spese cospicue, come la ristrutturazione della propria abitazione, poter visualizzare quanto occorre risparmiare mensilmente per raggiungere il budget preventivato. Nella parte più alta della tabella, poi, si trova una griglia riassuntiva che indica il totale annuo e mensile, la media del mese e la differenza tra uscite ed entrate. Inoltre, quando quest’ultima voce appare in negativo, il valore corrispondente si evidenzia in colore rosso.

Una volta messo a punto il budget l’attenzione si sposta a verificare che venga rispettato, utilizzando la sezione “Scadenzario e spese” che offre le seguenti funzioni:

• Registrazione delle spese;
• Copia delle registrazioni per registrare facilmente spese simili fatte più volte;
• Impostare scadenze;
• Suddividere scadenze;
• Dilazionare scadenze;

La sezione “Scadenzario e spese” mostra una griglia compatta con riassunto delle previsioni di spesa e raffronto sul budget disponibile per ogni mese; oltre a questo nella sezione “Consuntivi” spese e scadenze sono computate sulle voci di spesa opportune per mostrare in tempo reale l’andamento effettivo rispetto al budget.

Per ogni mese, è possibile rapportare immediatamente i dati effettivi con le previsioni di budget. Grazie a questa funzionalità, è possibile avere un riscontro subitaneo dell’andamento delle spese e visualizzare il residuo di budget disponibile per ogni voce; qualora si superi la quota prefissata, il residuo risulterà negativo.